Чусовским городским судом Пермского края (с учетом постоянного судебного присутствия в г.Горнозаводске) уголовные дела о преступлениях, предусмотренных частями 3-6 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, не рассматривались.

Под неправомерными операциями в контексте ст.187 УК РФ принимаются действия, направленные на незаконный оборот средств платежа, которые заведомо для виновного совершаются без законных оснований и вопреки воле владельца средств или установленным правилам эмиссии и использования. Одного лишь нарушения условий договора с банком недостаточно для признания деяния преступлением по ст.187 УК РФ. Неправомерность в уголовном праве должна обладать признаком общественной опасности. Операции признаются неправомерными, если они являются этапом или способом совершения хищения (ст.158, ст.159 УК РФ) либо легализации доходов. Под «неправомерным приемом, выдачей, переводом» понимаются действия по фактическому выводу денежных средств из-под контроля законного владельца с использованием поддельных или чужих электронных средств платежа, а также неправомерное использование учетных данных (логинов паролей) для удаленного доступа к счетам. Таким образом, неправомерность это не просто нарушение банковского оглашения, а действия нарушающие установленный государством порядок оборота платежных документов и средств платежа, часто сопряженные с иными преступным деяниями.

Выпиской по банковскому счету (подтверждает сам факт поступления денежных средств, их сумму, дату и отправителя); отсутствие договорных отношений (доказательством служит отсутствие подписанных договоров (купли-продажи, оказания услуг, займа и др.) между отправителем и получателем на указанную сумму; отсутствие первичных документов (отсутствие счетов фактур, актов выполненных работ или товарных накладных, которые могли бы оправдать платеж); ошибочное назначение платежа (если в платежном поручении указано назначение, не соответствующее действительности, или если отправитель официально уведомил банк об ошибке в реквизитах; результаты экспертиз, если речь идет о преступлении доказательствами будут данные о том, что распоряжение о переводе было поддельным или создано лицом не имеющим на это право).

К таким обстоятельствам относятся использование клиентом своих аутентификационных данных (паролей, кодов из СМС) совершение операции с привычного устройства или из обычного местоположения, а также отсутствие уведомлений о хищении средств в установленном сроки. Ввод пин-кода одноразовых СМС паролей, использование биометрии или электронно-цифровой подписи. Проведение операции с устройства, которое ранее уже использовались клиентом для доступа к банковским сервисам и привязано к его профилю. Совершение платежа из региона постоянного проживания клиента или оплата товаров и услуг соответствующих его обычным потребительским привычкам. Если клиент вовремя не сообщил банку о потере карты или компрометации паролей до момента совершения спорной операции. Подтверждение операции через официальное мобильное приложение банка, в которое клиент вошел под своей учетной записью.

Применительно к деяниям, предусмотренным частями 3 и 5 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, должно умыслом лица охватываться то, что оно совершает действия для осуществления другим лицом неправомерных операций с использованием электронного средства платежа. На такую направленность указывает корыстная заинтересованность.

Корыстная заинтересованность лица выражается в стремлении лица путем совершения преступлений получить для себя или других лиц материальную выгоду или избавиться от материальных затрат. Доказательствами послужившими основанием для выводов суда о наличии корыстной заинтересованности являются показания свидетелей, материалы оперативно-розыскной деятельности, финансовые документы, предметы изъятые при обыске, результаты экспертиз.

Согласно разъяснениям Верховного Суда РФ (в частности Постановлением Пленума ВС РФ от 29.06.2021 № 22), если изготовление, приобретение, хранение, транспортировка в целях использования или сбыта, а равно сбыт поддельных платежных карт, распоряжений о переводе денежных средств, документов или средств оплаты а также неправомерный прием, передача, приобретение, хранение, пересылка в целях использования или сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, компьютерных программ, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, выступали способом совершения другого преступления (например кражи по ст.158 УК РФ или мошенничества по ст.159 УК РФ, то содеянное полностью охватывается составом этого преступления и не требует дополнительной квалификации по ст.187 УК РФ при условии, что лицо само участвовало в совершении этого хищения.